El Departamento del Tesoro de Estados Unidos modificó las restricciones impuestas a CIBanco para permitir que se realicen transferencias de dinero que faciliten su liquidación por parte del gobierno mexicano. El cambio se publicará oficialmente este jueves.

La orden fue emitida en junio de 2025, cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por su abreviatura en inglés) acusó a CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector de facilitar lavado de dinero a organizaciones criminales.

En el documento, la autoridad estadunidense precisó que si bien se mantiene la prohibición general de realizar operaciones con la institución sancionada, se autorizan “todas las transferencias de fondos prohibidas por esta orden que sean ordinariamente incidentales y necesarias para que el gobierno de México liquide CIBanco”.

CIBanco fue intervenido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 26 de junio del año pasado y entró en proceso de liquidación el 10 de octubre.

De acuerdo con el comunicado emitido ayer, las operaciones autorizadas sólo podrán realizarse si el liquidador designado por el gobierno mexicano, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), “determina que son necesarias para concluir el proceso y siempre que no contravengan otras disposiciones legales”. La nueva orden fue firmada por Jimmy L. Kirby, subdirector de la FinCEN.

En un comunicado separado, el IPAB indicó que con este cambio se permitirá, de manera acotada, “la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones”.

A CIBanco se le revocó la licencia y entró en liquidación sin que el gobierno mexicano recibiera una sola prueba de las acusaciones hechas por el Tesoro estadunidense.

“El IPAB continuará dando seguimiento al proceso de liquidación conforme al marco legal aplicable, con el objetivo de salvaguardar los derechos de los usuarios del sistema financiero y asegurar que el proceso se lleve a cabo de manera ordenada y transparente”, agregó el organismo.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y otras instituciones han asegurado que el sistema financiero nacional mantiene fortaleza y las instituciones de crédito están bien supervisadas.

En agosto pasado CIBanco interpuso una denuncia contra el Departamento del Tesoro ante la Corte Federal del Distrito de Columbia, pero luego la retiró.